Банки США.

Области недостаточной бдительности со стороны банков США

Особого внимания заслуживают две области недостаточной бдительности со стороны банков США. Первая связана с тем, что американские банки не проверяют, в какой степени их иностранные банки-клиенты позволяют другим иностранным банкам пользоваться их счетами в США. Иностранные банки из категории высокого риска не раз получали доступ к финансовой системе США не путем открытия своих собственных корреспондентских счетов в США, а путем совершения операций через корреспондентские счета в США, принадлежащие другим иностранным банкам.

Банки США редко интересуются корреспондентской практикой своих банков-клиентов и почти всегда пребывают в неведении относительно корреспондентских счетов своего банка-респондента. В ряде случаев банки США с удивлением узнавали от проводивших расследование сотрудников подкомитета, что, оказывается, они предоставляют услуги по телеграфному переводу денежных средств или имеют дело со ставками участников игорного бизнеса в Интернете, причем делают это для банков, о которых они никогда не слышали и с которыми у них нет прямых отношений. В одном случае оффшорный банк разрешал, по крайней мере, десяти оффшорным фиктивным банкам пользоваться своими счетами в США. В другом случае американский банк случайно обнаружил, что иностранный банк из категории высокого риска, с которым он никогда бы не стал иметь дело как с клиентом, пользуется корреспондентским счетом, открытым этим американским банком для другого иностранного банка.

Смотри также: Международные финансовые преступления..