Внутренние системы для идентификации и мониторинга.

Процедуры мониторинга.

Процедуры мониторинга: должны быть созданы внутренние системы для идентификации и мониторинга вызывающих подозрения операций. К подозрительным действиям относят операции, которые не могут быть увязаны ни с одним видом законной деятельности. К ним также могут быть отнесены операции, выходящие за рамки установленных банком параметров. При этом важно иметь в виду, что, учитывая большое число операций, совершаемых банками изо дня в день, они не в состоянии отслеживать каждую отдельно взятую операцию. В связи с этим банки должны оценивать риск, исходя из конкретных видов счетов, регионов и видов операций.

Банк должен обращать внимание на любую отдельную операцию или серию операций, которые превышают денежный порог, установленный им для типичных операций: депозитов при открытии счета, ежемесячных телеграфных переводов, операций с наличностью, дорожными чеками, платежными поручениями, банковскими чеками, чеками третьих сторон, кассирскими чеками, внутрибанковских переводов, получения кредитов и заключения сделок, включая покупку и продажу валют, опционов и драгоценных металлов.

Смотри также: Налоговое управление США..