Иностранные банки из категории высокого риска.

Фиктивные банки, не имеющие ни в одной стране физического присутствия.

Многие банки в Соединенных Штатах имеют корреспондентские отношения с иностранными банками из категории высокого риска. Этими иностранными банками могут быть: (1) фиктивные банки, не имеющие ни в одной стране физического присутствия для ведения деловых отношений со своими клиентами, (2) оффшорные банки с лицензиями, ограничивающие их деятельность операциями с лицами за пределами лицензирующей юрисдикции, или (3) банки, лицензированные и регулируемые юрисдикциями, осуществляющими слабый контроль за отмыванием денег, что способствует банковским нарушениям и уголовно-противоправному поведению. Некоторые из этих иностранных банков вовлечены в противоправные действия, другие имеют клиентов, занимающихся противоправной деятельностью, а третьи осуществляют настолько слабый контроль за отмыванием денег, что не имеют представления о том, вовлечены или нет их клиенты в криминальную деятельность.

Такие иностранные банки из категории высокого риска, как правило, располагают ограниченными ресурсами и персоналом и используют свои корреспондентские банковские счета для совершения операций, предоставления услуг клиентам и перевода денежных средств. Многие из банков, попавших в поле зрения подкомитета, помещают все свои денежные средства на корреспондентские счета и через них совершают практически все свои операции, что делает корреспондентские отношения неотъемлемой частью их деятельности. Как только в одном из американских банков открывается корреспондентский счет, возможность совершения операций через этот банк получает не только иностранный банк, но и его клиенты.

Смотри также: Борьба с финансовыми преступлениями.