Џравоохранительные и регулирующие органы.

Џроцедуры, обеспечивающие защиту от подозрительных финансовых операций.

Правоохранительные и регулирующие органы требуют, чтобы финансовые институты внедряли у себя процедуры, обеспечивающие защиту от подозрительных финансовых операций на каждом из этих этапов и представление информации о них. Соответственно банки США стараются действовать по так называемому принципу “надлежащей проверки” с тем, чтобы не допустить использования своих каналов в криминальных целях.

Такая надлежащая проверка увеличивает вероятность соблюдения банком установленных законов и правил и уменьшает вероятность превращения его в жертву отмывания денег, мошенничества или другой незаконной деятельности. Более того, тем самым обеспечивается защита доброго имени банка без ущерба для хороших взаимоотношений с клиентами.

Банки США, как правило, имеют установленные процедуры проверки в момент открытия счета клиентом и отслеживания операций, осуществляемых по этому счету. Ниже приводится сжатое описание основного содержания эффективной программы по борьбе с отмыванием денег.

‘мотри также: Ќалоговое управление ‘�Ђ..