Иностранные банки.

Вторая область непроявления должной бдительности.

Вторая область непроявления должной бдительности связана с тем, что американские банки по-разному относятся к иностранным банкам, располагающим небольшим числом активов и не имеющим кредитных отношений, и иностранным банкам, стремящимся получить или получающим кредиты от американских банков. Если американский банк предоставляет кредит иностранному банку, он обычно интересуется качеством управления банком, его финансовым положением, осуществляемой им деловой деятельностью, репутацией, эффективностью механизмов контроля и надзора за его деятельностью и операционными процедурами. Однако, как правило, подобная проверка не проводится, когда речь идет лишь о платных услугах, таких как телеграфные переводы или чековый клиринг. Поскольку банки США обычно предоставляют иностранным банкам из категории высокого риска услуги по операциям с наличностью на условиях оплаты за каждую отдельную услугу и нечасто предоставляют им кредит, банки США, как правило, открывают и обслуживают корреспондентские счета для этих банков, не проводя при этом надлежащей проверки. А ведь именно такого рода банки заслуживают самого пристального внимания с этой точки зрения. В рамках принятой сегодня в Соединенных Штатах практики некредитных операций иностранные банки из категории высокого риска, говоря образно, не фиксируются на радарах большинства существующих в банках США программ по контролю за отмыванием денег.

Смотри также: Международные финансовые преступления..